國家金融監(jiān)督管理總局北京監(jiān)管局行政處罰信息公開表

　�。ńㄐ沤鹑谧赓U有限公司，宋洪濤，陸瑩）

行政處罰決定書文號

京金罰決字〔2023〕8號

被處罰當(dāng)事人

個人姓名

宋洪濤，陸瑩

單位

名稱

建信金融租賃有限公司

主要負(fù)責(zé)人

劉暉

主要違法違規(guī)事實(shí)（案由）

1.租賃業(yè)務(wù)盡職調(diào)查不到位

2.資金用途監(jiān)管不嚴(yán)格，部分資金流向與約定用途不一致

3.向縣級公立醫(yī)院提供建設(shè)資金

4.未按法規(guī)要求完成租賃物所有權(quán)轉(zhuǎn)讓

行政處罰依據(jù)

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條

行政處罰決定

責(zé)令建信金融租賃有限公司改正，給予合計160萬元罰款的行政處罰；

給予宋洪濤警告；

給予陸瑩警告。

作出處罰決定的機(jī)關(guān)名稱

國家金融監(jiān)督管理總局北京監(jiān)管局

作出處罰決定的日期

2023年9月6日

 

日前，國家金融監(jiān)管總局網(wǎng)站公布相關(guān)處罰信息顯示，建信金租因租賃業(yè)務(wù)盡職調(diào)查不到位等違規(guī)行為被國家金融監(jiān)管總局北京監(jiān)管局罰款160萬元，部分違規(guī)事實(shí)責(zé)任人被警告。8月末，建信金租首席風(fēng)險官發(fā)生變動。

　　據(jù)國家金融監(jiān)管總局北京監(jiān)管局公布詳細(xì)處罰信息，此次建信金租主要違法違規(guī)事實(shí)包括：租賃業(yè)務(wù)盡職調(diào)查不到位；資金用途監(jiān)管不嚴(yán)格，部分資金流向與約定用途不一致；向縣級公立醫(yī)院提供建設(shè)資金；未按法規(guī)要求完成租賃物所有權(quán)轉(zhuǎn)讓。就其具體違規(guī)情況，中國網(wǎng)財經(jīng)采訪到建信金租，對方表示，不了解相關(guān)情況，無法轉(zhuǎn)接相關(guān)采訪電話。

　　對于建信金租上述違規(guī)情況，一位業(yè)內(nèi)專家表示，上述違規(guī)多為租賃物違規(guī)、租后管理不到位，項目資金流向沒有得到充分監(jiān)督和控制，使得資金用途與監(jiān)管要求不符。

　　“上述違規(guī)會導(dǎo)致租賃公司經(jīng)營風(fēng)險加大，直接導(dǎo)致資產(chǎn)質(zhì)量下降、違規(guī)處罰甚至訴訟，進(jìn)而影響企業(yè)商譽(yù)和可持續(xù)經(jīng)營能力。”上述專家向中國網(wǎng)記者說道。

　　針對建信金租上述違法違規(guī)事實(shí)，國家金融監(jiān)管總局北京監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條，責(zé)令建信金租改正，并給予其合計160萬元罰款的行政處罰。同時，給予宋洪濤、陸瑩警告的行政處罰。

　　上述專業(yè)人士向記者表示，為杜絕上述違規(guī)情況出現(xiàn)，租賃公司在完善內(nèi)部制度建設(shè)的同時，還要建立風(fēng)險預(yù)警機(jī)制，發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險并及時把風(fēng)險控制在初始階段；增強(qiáng)業(yè)務(wù)人員合規(guī)意識，定期進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，了解監(jiān)管最新政策。

　　記者了解到，就在北京監(jiān)管局公布對建信金租罰單不久前，該局公布一則人事任命批復(fù)信息顯示，根據(jù)《中國銀保監(jiān)會行政許可實(shí)施程序規(guī)定》《中國銀保監(jiān)會非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項實(shí)施辦法》等相關(guān)規(guī)定，核準(zhǔn)盧娜建信金租首席風(fēng)險官的任職資格。對于上述人事變更原因，記者未能收到建信金租有效回復(fù)。

　　一位業(yè)內(nèi)人士向記者表示，面對日趨嚴(yán)格的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)以及新的發(fā)展趨勢，金融租賃公司需不斷創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式，提升業(yè)務(wù)服務(wù)意識，做好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)工作，加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型，以提升業(yè)務(wù)下沉能力，進(jìn)而提升業(yè)務(wù)覆蓋，提升業(yè)務(wù)收入和利潤水平，形成業(yè)務(wù)護(hù)城河，才能提升持續(xù)經(jīng)營能力。

　8月末，建設(shè)銀行公布其2023年半年報，同時公布建信金租上半年業(yè)績數(shù)據(jù)顯示，上半年建信金租凈利潤為6.69億元，同比增長達(dá)153.41%。報告期內(nèi)，建信金租資產(chǎn)總額1552.75億元，凈資產(chǎn)238.92億元。去年同期，建信租賃資產(chǎn)總額1270.10億元，凈資產(chǎn)226.72億元。

　　2022年，建信金租實(shí)現(xiàn)凈利潤8.13億元，同比下降54.45%。如今從其上半年業(yè)績表現(xiàn)來看，其凈利表現(xiàn)已明顯優(yōu)于去年。建設(shè)銀行表示，建信金租突出“融物”特色功能，推進(jìn)綠色租賃、普惠租賃及數(shù)字化轉(zhuǎn)型，全面深化母子協(xié)同，積極探索業(yè)務(wù)創(chuàng)新，持續(xù)提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效。對于建信金租未來發(fā)展情況，中國網(wǎng)財經(jīng)將持續(xù)關(guān)注。